مراجعة Simplifi بواسطة Quicken أفضل تطبيق ميزانية لإدارة أموالك بذكاء

Simplifi بواسطة Quicken تطبيق تمويل شخصي صادق لإدارة أموالك

Simplifi by Quicken هو تطبيق تمويل شخصي مصمم لمساعدة المستخدمين على فهم وضعهم المالي بشكل كامل وإدارة تدفقاتهم النقدية بسهولة. من خلال هذا التطبيق، يمكنك الحصول على إجابات دقيقة لأسئلة مثل "كم أنفقت هذا الشهر؟" أو "هل أحتاج لزيادة مدخراتي في صندوق الطوارئ؟"، مما يجعل التخطيط المالي أكثر وضوحًا وفعالية.

يوفر التطبيق إمكانية الوصول عبر موقع ويب على سطح المكتب، بالإضافة إلى إصدار جوال متوافق مع الهواتف الذكية، مما يتيح لك متابعة أموالك في أي وقت وأي مكان.

إذا كنت قد استخدمت تطبيقات التمويل الشخصي مثل Mint أو Personal Capital، فسوف تجد أن Simplifi يقدم تجربة مشابهة، ولكنه يتميز ببساطة واجهته وسلاسة استخدامه. يتيح لك التطبيق جمع جميع حساباتك المالية – مثل البنوك وبطاقات الائتمان والاستثمارات – في مكان واحد، لتتمكن من رؤية صورة كاملة لمستوى أموالك ومراقبة جميع المعاملات المالية بسهولة.

Quicken شركة صادقة بخبرة تزيد عن ثلاثة عقود في التمويل الشخصي

تم تطوير Simplifi بواسطة Quicken من قبل شركة Quicken، وهي واحدة من أقدم وأشهر الشركات في مجال الخدمات المالية، حيث تمتلك خبرة تزيد عن 30 عامًا في تقديم حلول التمويل الشخصي للمستخدمين. تشتهر الشركة بموثوقيتها وقدرتها على توفير أدوات تساعد الأفراد على إدارة أموالهم بفعالية.

في عام 2016، تم بيع Quicken إلى HIG Capital، ومنذ ذلك الحين لم تعد شركة Intuit مرتبطة بأي شكل من الأشكال بتطبيقات Quicken، سواء Quicken التقليدي أو Simplifi. هذا التحول منح Quicken استقلالية أكبر في تطوير منتجاتها وتركيزًا على تلبية احتياجات المستخدمين في العصر الرقمي الحالي.

ما هي تطبيقات التمويل الشخصي وكيف تساعدك في إدارة أموالك

تطبيقات التمويل الشخصي هي أدوات مالية متقدمة تمكّنك من جمع جميع حساباتك المصرفية والاستثمارية في مكان واحد، لتتمكن من الحصول على رؤية شاملة لوضعك المالي. من خلال ربط حسابك الجاري، حساب التوفير، بطاقات الائتمان، وحسابات الاستثمار، يوفّر التطبيق تحديثات في الوقت الفعلي حول رصيدك المالي، مما يسمح لك بمراقبة معاملاتك فور وصولها.

تتبع الإنفاق وحماية أموالك

تتيح هذه التطبيقات ليس فقط متابعة إنفاقك عبر جميع الحسابات، بل تساعد أيضًا في اكتشاف العمليات المنسية أو النشاط الاحتيالي. على سبيل المثال، إذا لاحظت أي عملية شراء لم تقم بها، يمكنك بسرعة اتخاذ الإجراءات اللازمة مع مؤسستك المالية، مثل إغلاق الحساب أو الإبلاغ عن المعاملة.

التخطيط المالي وتحقيق الأهداف

العديد من تطبيقات الميزانية تتجاوز مجرد التتبع المالي، إذ تتيح لك إنشاء خطط إنفاق شهرية وتحليل أنماط نفقاتك. كما يمكنك وضع أهداف ادخار محددة، مثل التوفير لدفع مقدم عقار أو لرحلة مستقبلية، ومتابعة تقدمك نحو تحقيق هذه الأهداف مباشرة من خلال التطبيق. بعض التطبيقات تتيح الربط المباشر مع حسابات التوفير لتسهيل الوصول إلى أهدافك المالية بشكل أسرع.

الأمان وحماية البيانات

تقدم تطبيقات الميزانية الحديثة مستويات أمان عالية مشابهة لتلك المستخدمة في البنوك، مما يضمن حماية معلوماتك المالية الحساسة. ومع ذلك، يجب توخي الحذر عند استخدام هذه التطبيقات، مثل تجنب شبكات Wi-Fi العامة عند الوصول إلى حسابك عبر الهاتف الذكي، للحفاظ على أمان بياناتك بشكل كامل.

كيف يعمل Simplifi بواسطة Quicken لإدارة أموالك

إن بدء استخدام Simplifi by Quicken بسيط وسهل للغاية. لإنشاء حساب، كل ما تحتاج إليه هو إدخال اسمك والرمز البريدي، ثم متابعة الخطوات لإعداد حسابك الشخصي. بعد ذلك، سيطلب منك التطبيق منح الوصول إلى حساباتك المالية المختلفة، ويفضل ربط جميع حساباتك للحصول على صورة كاملة عن وضعك المالي.

عند ربط الحسابات، يقوم التطبيق بالبحث تلقائيًا عن المؤسسة المالية التي تدير حسابك، ويطلب منك إدخال اسم المستخدم وكلمة المرور الخاصة بكل حساب. بعد إتمام هذه الخطوات، يقوم Simplifi باستيراد جميع معاملاتك الأخيرة وتوفير تحديثات دقيقة تساعدك على متابعة أموالك بسهولة.

يسمح لك Simplifi بمراقبة صافي ثروتك، دخلك، إجمالي مدخراتك، وتحديد أهداف الادخار الخاصة بك. كما يوفر أدوات تحليلية تساعدك على التعرف على نمط إنفاقك الشهري واتخاذ قرارات مالية أكثر ذكاءً.

يمكنك استخدام Simplifi عبر هاتفك الذكي من خلال متجر التطبيقات App Store أو متجر جوجل بلاي، كما يتيح التطبيق إمكانية الوصول إليه من خلال نسخة الويب على جهاز الكمبيوتر، مما يمنحك المرونة لمتابعة أموالك في أي وقت ومن أي مكان.

أبرز ميزات Simplifi بواسطة Quicken لإدارة أموالك بذكاء

يقدّم Simplifi by Quicken مجموعة واسعة من الميزات المصممة لمساعدتك في السيطرة على أموالك وتحقيق أهدافك المالية بسهولة. من خلال هذه الأدوات، يمكن للتطبيق أن يجعل إدارة الأموال اليومية أكثر وضوحًا وفعالية. فيما يلي أهم ميزاته التي تستحق الانتباه:

ربط حساباتك المالية في Simplifi لمتابعة دقيقة للإنفاق

يتيح لك Simplifi by Quicken ربط جميع حساباتك المالية في مكان واحد، مما يمنحك رؤية شاملة لكل نفقاتك ودخلك. تم تصميم التطبيق بحيث يكون سهل الاستخدام لأي شخص، حتى لو لم يكن لديه خبرة كبيرة في التكنولوجيا، مما يجعل عملية إدارة الأموال بسيطة وواضحة.

من خلال ربط الحسابات، يمكن للتطبيق جمع البيانات تلقائيًا من جميع البنوك وبطاقات الائتمان وحسابات الاستثمار، ليقدّم لك تحديثات دقيقة في الوقت الفعلي تساعدك على تتبع الإنفاق واتخاذ قرارات مالية مدروسة.

إدارة الفواتير والاشتراكات بسهولة مع Simplifi

يوفر Simplifi by Quicken إمكانية ربط جميع فواتيرك الشهرية والاشتراكات المتكررة، مثل خدمات البث أو الفواتير المنزلية، مباشرة بالتطبيق. بفضل هذه الميزة، يمكنك عرض جميع المبالغ المستحقة في لوحة التحكم الخاصة بك بسهولة، مما يمنحك رؤية واضحة لجميع دفعاتك القادمة ويقلل من احتمالية تفويت أي دفعة مهمة.

تساعدك هذه الميزة على تنظيم نفقاتك الشهرية بشكل أفضل، والتأكد من أن ميزانيتك دائمًا تحت السيطرة، مع توفير وقت وجهد في متابعة كل فاتورة بشكل فردي.

ميزة خطة الإنفاق في Simplifi لتنظيم أموالك الشهرية

تتيح لك ميزة خطة الإنفاق في Simplifi by Quicken معرفة الأرصدة المتوقعة في حساباتك المالية بدقة. يقوم التطبيق بحساب توقعات الدخل والنفقات الثابتة لكل شهر، ليظهر لك المبلغ المتبقي بعد تسديد الفواتير والالتزامات الشهرية، وهو ما يُعرف باسم خطة الإنفاق الخاصة بك.

يمكنك استخدام الأموال المتبقية لتلبية احتياجاتك المختلفة وفق أولوياتك المالية. على سبيل المثال، قد تحتاج إلى شراء إطارات جديدة مع اقتراب فصل الشتاء، أو تخصيص جزء من الأموال لسداد القروض الشخصية في الأشهر القادمة. تساعدك هذه الميزة على إدارة الميزانية بذكاء واتخاذ قرارات مالية مدروسة بناءً على تقديرات دقيقة لمستقبلك المالي.

قوائم مراقبة الإنفاق في Simplifi لمتابعة نفقاتك بدقة

يتيح لك Simplifi by Quicken إنشاء قوائم مراقبة الإنفاق لمتابعة فئات محددة من النفقات عن كثب. على سبيل المثال، قد ترغب في تحديد حد أقصى للمبلغ الذي تنفقه على تناول الطعام خارج المنزل أو الأنشطة الترفيهية.

أدوات الاستثمار في Simplifi لمتابعة أصولك المالية

لا تقتصر مزايا Simplifi by Quicken على إدارة الإنفاق وخطط الميزانية فقط، بل يمتد التطبيق ليشمل أدوات الاستثمار المتقدمة التي تمنحك رؤية كاملة لجميع ممتلكاتك المالية.

سواء كنت تستثمر في الأسهم عبر TD Ameritrade، أو لديك خطة 401k مدعومة من صاحب العمل في Fidelity، أو حساب Roth IRA مع Schwab، يمكنك ربط جميع هذه الحسابات في Simplifi للوصول إلى صورة شاملة لمجموع استثماراتك.

تمكّنك هذه الميزة من متابعة أداء استثماراتك، مراقبة التغييرات في القيمة السوقية، واتخاذ قرارات مالية مدروسة بناءً على بيانات دقيقة ومحدثة من جميع مصادر استثماراتك في مكان واحد.

التقارير المحسّنة في Simplifi لفهم عادات إنفاقك

يوفر Simplifi by Quicken أدوات متقدمة لإعداد تقارير مالية مفصّلة، يمكن تصفيتها حسب الفئات، المستفيدين، العلامات، الحسابات، والمزيد. تمنحك هذه الميزة فهمًا أعمق لفئات الإنفاق الأعلى لديك، مما يساعدك على التعرف على سلوكياتك المالية واتخاذ قرارات أكثر ذكاءً.

على سبيل المثال، يمكنك تصفية التقرير الشهري الخاص بك لمعرفة المبالغ التي أنفقتها على البقالة، ثم مقارنتها على مدى عدة أشهر لتحديد الفرص المتاحة لتوفير المال في هذه الفئة. بهذه الطريقة، يصبح من السهل تحديد المجالات التي يمكن تقليل الإنفاق فيها وتحقيق أهداف الادخار بشكل أكثر فعالية.

أفكار Simplifi لمساعدتك على تحسين أموالك

يقوم Simplifi by Quicken بمراقبة سلوكيات الإنفاق الخاصة بك تلقائيًا، مما يمكّنه من إنشاء تقارير ذكية وأفكار مخصصة تساعدك على إدارة أموالك بفعالية أكبر.

توفر هذه الميزة نظرة شاملة على تطور صافي ثروتك ومدخراتك مع مرور الوقت، مما يمنحك القدرة على التعرف على العادات المالية التي تحتاج إلى تعديل وتحسين. بفضل هذه الأفكار الموجهة، يصبح اتخاذ القرارات المالية الذكية أسهل، سواء كانت تتعلق بالادخار، الاستثمار، أو ضبط ميزانيتك الشهرية.

تكلفة Simplifi by Quicken وخيارات الاشتراك

يتيح لك Simplifi by Quicken تجربة التطبيق مجانًا لمدة 30 يومًا، دون الحاجة للبحث عن كوبونات أو عروض خاصة. بعد انتهاء الفترة التجريبية، تبدأ تكلفة الاشتراك الشهري بمبلغ 5.99 دولارًا، وهو سعر منخفض نسبيًا مقارنة بمنتجات مالية أخرى مشابهة مثل "أنت بحاجة إلى ميزانية".

إذا كنت ترغب في توفير المال على المدى الطويل، يمكنك اختيار الخطة السنوية التي تبلغ 47.99 دولارًا، مما يخفض التكلفة الشهرية إلى 3.99 دولارًا فقط، موفرًا حوالي 2 دولار شهريًا.

بالنظر إلى الاستخدام طويل الأمد، تعتبر الخطة السنوية الخيار الأمثل إذا كنت تخطط للاستفادة من ميزات التطبيق المدفوعة بشكل مستمر، مع الاستفادة من جميع أدوات الميزانية، التخطيط المالي، ومتابعة الاستثمارات التي يقدمها Simplifi.

إيجابيات وعيوب Simplifi بواسطة Quicken

الإيجابيات

• مقدمة من شركة صادقة وموثوقة: يقف وراء Simplifi شركة Quicken، التي تتمتع بسمعة قوية وموثوقة في مجال الخدمات المالية منذ أكثر من 30 عامًا، مما يمنح المستخدمين شعورًا بالثقة عند استخدام التطبيق.
• تجميع كل أموالك في مكان واحد: يمكنك ربط جميع حساباتك المصرفية، بطاقات الائتمان، القروض، وحتى الاستثمارات في منصة واحدة، للحصول على صورة كاملة لوضعك المالي دون الحاجة للتنقل بين تطبيقات متعددة.
• تطبيق خالٍ من الإعلانات: على عكس بعض التطبيقات المجانية مثل Mint، التي تحتوي على إعلانات داخل التطبيق، يحافظ Simplifi على تجربة خالية من الإعلانات المزعجة، مما يجعل إدارة أموالك أكثر سلاسة.
• قابل للتخصيص بالكامل: يمكنك ضبط التجربة المالية بالكامل وفق احتياجاتك، من تحديد أهداف الادخار وحدود الإنفاق، إلى تصنيف النفقات حسب الفئات، لتتناسب مع أسلوب حياتك المالي.
• تشجيع مستمر لتحقيق أهدافك: يساعدك التطبيق على التركيز على أهدافك المالية، ويحتفل بالإنجازات الصغيرة على طول الطريق، مما يعزز التحفيز للاستمرار في الادخار وإدارة الأموال بذكاء.
• واجهة مستخدم جذابة وسهلة الاستخدام:
• تم تصميم التطبيق بطريقة نظيفة وجذابة بصريًا، مع لوحة تحكم سهلة الاستخدام تجعل تجربة إدارة الأموال ممتعة وواضحة.
• الادخار على أساس الأهداف: يسمح لك Simplifi بتحديد أهداف ادخارية محددة ومتابعة تقدمك، مما يسهل تصور الوصول إلى المعالم المالية وتحفيزك على الالتزام بخططك المالية.

العيوب

• لا يقدم مراقبة درجات الائتمان: درجة الائتمان تلعب دورًا كبيرًا في الحصول على القروض بأسعار فائدة منخفضة. حاليًا، لا يوفر Simplifi أي أدوات لمتابعة أو تحسين درجات الائتمان الخاصة بك.
• أداة تتبع الفواتير بسيطة: أداة تتبع الفواتير في Simplifi أساسية جدًا مقارنة بالتطبيقات الأخرى، مما قد لا يغطي جميع احتياجات إدارة المدفوعات المعقدة.
• غير مناسب للعاملين لحسابهم الخاص: إذا كنت تعمل بشكل مستقل أو تدير أعمالًا صغيرة، فإن Simplifi يفتقر إلى الميزات التي تساعد على تتبع النفقات والإيرادات الخاصة بالأعمال.
• اشتراك مدفوع بعد التجربة المجانية: بعد انتهاء الفترة التجريبية المجانية لمدة 30 يومًا، يجب دفع 5.99 دولار شهريًا أو 47.99 دولار سنويًا، ما قد يجعل بعض المستخدمين يفضلون التطبيقات المجانية المتاحة في السوق.
• قدرات استثمار محدودة: على الرغم من أن Simplifi يسمح بمتابعة الاستثمارات، إلا أن أدواته الاستثمارية أقل قوة مقارنة ببعض التطبيقات المالية الأخرى، وقد لا تكون كافية لمتابعة محفظة استثمارية متقدمة.
• عدم استيراد بيانات Quicken: من المفاجئ أن Simplifi لا يسمح باستيراد بيانات Quicken التقليدية، مما يجعل المنصتين غير قابلتين للمقارنة بشكل مباشر، ويصعب على مستخدمي Quicken الانتقال بسلاسة إلى Simplifi.

بدائل Simplifi لإدارة الأموال

على الرغم من أن Simplifi by Quicken يقدم تجربة متكاملة لإدارة الأموال، إلا أن هناك عدة بدائل قوية يمكن أن تناسب احتياجات مختلفة. فيما يلي أبرز هذه البدائل:

Mint تطبيق مجاني وشائع لمراقبة الإنفاق والادخار

يعد Mint أحد المنافسين الرئيسيين لـ Simplifi، ويستخدمه أكثر من 15 مليون شخص حول العالم بفضل كونه مجانيًا للاستخدام. يتيح Mint ربط الحسابات المصرفية، بطاقات الائتمان، حسابات التقاعد، والاستثمارات في منصة واحدة، مع تصنيف وتنظيم جميع المعلومات المالية.

يمكنك من خلال Mint إنشاء ميزانية مبسطة، متابعة الفواتير المستحقة، ودفعها مباشرة من التطبيق. كما يمكن إرسال تذكيرات بالفواتير عبر البريد الإلكتروني أو الهاتف المحمول لتجنب التأخير.

ميزة Mint Targets تسمح لك بتحديد أهداف مالية محددة وتتبع تقدمك، بما في ذلك مراقبة حساباتك الاستثمارية ودرجة الائتمان.

Personal Capital أدوات مالية مجانية مع تحليل استثماري متقدم

• فحص الاستثمارات وتحليل رسوم 401k
• تتبع الإنفاق الشهري
• عرض صافي القيمة والتدفق النقدي
• تحليل تخصيص المحفظة وأداء الاستثمارات

Lunch Money تطبيق حديث مع ميزات متقدمة للمستخدمين الدوليين

Lunch Money هو تطبيق أحدث مقارنة بـ Simplifi، ويستهدف المستخدمين خارج الولايات المتحدة أيضًا. يوفر اشتراكًا شهريًا بقيمة 10 دولارات أو 70 دولارًا سنويًا للسنة الأولى (100 دولار بعد السنة الأولى)، مع فترة تجريبية مجانية لمدة 14 يومًا.

تم تطويره بواسطة مطور مستقل، ويتيح استيراد المعاملات، دعم العملات المتعددة، تتبع صافي الثروة، مراقبة محفظة العملات المشفرة، وإدارة الميزانية بكفاءة. حاليًا، النظام الأساسي متاح فقط عبر الويب المكتبي.

تقييم Simplifi بواسطة Quicken: خدمة العملاء وتجربة الاستخدام والأمان

خدمة العملاء – 4/5

يوفر Simplifi by Quicken دعمًا جيدًا للمستخدمين، مع صفحة الأسئلة الشائعة على موقعه الإلكتروني التي تغطي الاستفسارات الأساسية حول استخدام التطبيق. كما يتيح لك الانضمام إلى مجتمع Simplifi لتبادل النصائح والحيل وتقديم الملاحظات مباشرة للفريق.

يعمل فريق الدردشة المباشرة طوال أيام الأسبوع من الساعة 8 صباحًا حتى 5 مساءً بتوقيت المحيط الهادئ، لكن لا يوجد رقم هاتف أو بريد إلكتروني مباشر للتواصل مع الدعم.

تجربة المستخدم وتطبيقات الهاتف المحمول – 4.5/5

تم تصميم Simplifi لتقديم تجربة مستخدم بسيطة وودية، مع واجهة مرتبة تساعد على الوصول السريع لأرصدة الحسابات ومتابعة الإنفاق. توفر لوحة التحكم الرئيسية نقطة تركيز أساسية، وتتيح تقسيم البيانات المالية بسرعة للإجابة على أسئلتك المتعلقة بالميزانية.

• العرض الموسع: يقسم الميزانية إلى فئات قابلة للتخصيص والتجميع.
• عرض المستقبلي: يتعرف على النفقات المتكررة لتسهيل التخطيط المالي.

الأمان – 4.5/5

نظرًا لأن Simplifi يجمع بياناتك المالية في منصة واحدة، فإن الأمان يمثل أولوية قصوى. يتم نقل البيانات بشكل آمن من خلال تشفير 256 بت، وتظل جميع المعلومات سرية تمامًا. يصل التطبيق إلى بياناتك فقط لتحديث الحسابات وتقديم المعلومات المالية الدقيقة.

الأدوات والموارد – 4/5

تتميز كل ميزة في Simplifi بسهولة الاستخدام والوضوح، لكنها محدودة بعض الشيء من ناحية القدرات الاستثمارية وعدم دعم تتبع درجات الائتمان. كما لا يمكن استيراد البيانات من تطبيقات أخرى أو من Quicken التقليدي.

التسعير – 4/5

بالنظر إلى وجود العديد من التطبيقات المجانية المماثلة، قد يجد بعض المستخدمين صعوبة في تبرير الاشتراك المدفوع في Simplifi. ومع ذلك، تحافظ الخدمة على تجربة خالية من الإعلانات المزعجة، على عكس بعض البدائل المجانية التي تدعمها الإعلانات، مما يجعل التجربة أكثر سلاسة وراحة.

خلاصة القول حول Simplifi بواسطة Quicken

يوفر Simplifi by Quicken منصة سريعة وسهلة الاستخدام لمتابعة أدائك المالي وإدارة أموالك بفعالية. تتيح لك الفترة التجريبية المجانية لمدة 30 يومًا تجربة جميع ميزات التطبيق دون أي مخاطرة، مما يمنحك فرصة لاستكشاف كيف يمكنه تحسين إدارة ميزانيتك وخطط الادخار الخاصة بك.

مع ذلك، هناك بدائل قوية ومجانية مثل Mint وPersonal Capital، التي تقدم أيضًا أدوات شاملة لإدارة الأموال ومتابعة الاستثمارات بدون تكلفة. ولكن إذا كنت تبحث عن تجربة خالية من الإعلانات مع ميزات تخصيص واسعة وخدمة موثوقة، فقد يكون Simplifi الخيار الأمثل لك.