شرح SeedInvest – هل هي آمنة حقًا لأموالك؟

شرح SeedInvest – هل هي آمنة حقًا لأموالك؟



أصبح الاستثمار في الشركات الناشئة خيارًا شائعًا على نطاق واسع في يومنا هذا، ولا يتعين عليك أن تكون مستثمرًا محترفًا للبدء. أصبح بإمكان المستثمرين العاديين الذين يرغبون في الاستثمار في الشركات الناشئة الآن الوصول إلى منصة التمويل الجماعي للأسهم، SeedInvest. إنه أيضًا مكان للشركات الناشئة للعثور على الدولارات المحتملة لجمع رأس المال.

والسؤال هو، هل من المنطقي حقًا أن يستفيد المستثمرون من منصة الاستثمار هذه للعثور على شركات ناشئة قوية؟ هذا ما سنقرره. سنزودك بتحليل تفصيلي لكل ما تقدمه هذه المنصة في شرح SeedInvest هذه. هيا بنا نبدأ!

ما هو SeedInvest؟

أسسها رايان فيت وجيمس هان ، SeedInvest هي عبارة عن منصة تمويل جماعي للأسهم الخاصة. إنه يمكّن المستثمرين الأفراد من الاستثمار في الشركات الناشئة التي تم فحصها مسبقًا.


الداعمون للتمويل الجماعي للأسهم ليسوا مجرد مؤيدين، بل هم أيضًا مستثمرون يحصلون على حصة ملكية فيما تجمعه الشركة. عادةً، يجب أن تكون ما يسمى "المستثمر المعتمد" للاستفادة من هذه الفرص الاستثمارية.

يتم الحصول على هذه الحالة المعتمدة عادةً من خلال امتلاك قيمة صافية تزيد عن مليون دولار (باستثناء قيمة السكن الأساسي) أو الحصول على دخل يزيد عن 200 ألف دولار على مدار العامين الماضيين. وهذا يعني في الأساس أن المستثمرين المعتمدين هم أفراد أثرياء.

ومع ذلك، كانت SeedInvest أول جهة تمويل جماعي للأسهم تسمح للأفراد الذين لا يتعين عليهم أن يكونوا مستثمرين معتمدين بالاستثمار في الشركات الناشئة الموجودة في سوقها العامة. يتيح ذلك للعديد من المستثمرين المهتمين بفرص الاستثمار في الشركات الناشئة المشاركة باستخدام منصة SeedInvest.

تقوم SeedInvest بربط الشركات مع كل من المستثمرين المعتمدين والمستثمرين غير المعتمدين مما يوفر قاعدة أوسع.

لدى الشركة عملية تدقيق أكثر حصرية للشركات التي ترغب في متابعة الاستثمارات باستخدام منصتها. منصة SeedInvest مخصصة لجمع التبرعات التجارية فقط.

ولم تتم الموافقة حتى الآن إلا على حوالي 1% فقط من الشركات التي تقدمت بطلبات على المنصة. وهذا يعني أنك تحصل على شركات ناشئة تم فحصها بدرجة عالية للاختيار من بينها.

منصة التمويل الجماعي الرائدة للأسهم

استخدمت أكثر من 230 شركة منصة الاستثمار لجمع الأموال وهناك حوالي 500000 مستثمر. هناك شركات في العديد من الصناعات المختلفة مثل العقارات والتكنولوجيا وغيرها، لذا يمكنك بناء محفظة متنوعة.

ميزات SeedInvest

الآن بعد أن تعلمنا المزيد عن خلفية SeedInvest، دعونا نلقي نظرة فاحصة على ميزات هذه المنصة. أدناه، سنناقش أنواع حسابات SeedInvest، والحد الأدنى لمبلغ الاستثمار، ورسوم المستثمر، والمتطلبات، وخيارات التنويع، وطرق الدفع، وشروط الاستثمار.

أنواع الحسابات

  • فردي
  • الكيان المؤسسي
  • يثق

الحد الأدنى للاستثمار

  • من 500 دولار إلى 10000 دولار أو يمكن استثمار ما لا يقل عن 200 دولار لكل شركة (حساب الاستثمار التلقائي)

رسوم المستثمر

  • 2% رسوم معالجة لمرة واحدة لكل استثمار، وتصل إلى 300 دولار
  • يتم إرجاع هذه الرسوم إذا لم تحقق الشركة هدف جمع التبرعات

متطلبات المستثمر

  • Reg CF - هذه مفتوحة للمستثمرين المعتمدين وغير المعتمدين
  • Reg A+ - هذه مفتوحة للمستثمرين المعتمدين وغير المعتمدين
  • Red D - هذه مفتوحة للمستثمرين المعتمدين فقط

خيارات التنويع

  • يمكن الاستثمار في ما يصل إلى 25 شركة باستخدام Auto Invest بسعر 200 دولار لكل شركة

طرق الدفع

  • بطاقة ائتمان؛ يمكن استخدامها لاستثمارات بقيمة 2500 دولار أو أقل
  • حساب جاري أمريكي
  • حوالة مصرفية

مصطلح الاستثمار

  • 5+ سنوات

كيفية تمويل الاستثمارات على SeedInvest

يمكنك تمويل استثماراتك على SeedInvest باستخدام الطرق الثلاث التالية:
  • بطاقة الخصم (استثمارات بقيمة 2500 دولار أو أقل)
  • حساب جاري أمريكي
  • حوالة مصرفية
بالإضافة إلى ذلك، يجب أن تتوافق طريقة الدفع مع نوع المستثمر. على سبيل المثال، إذا كنت مستثمرًا فرديًا، فيجب أن يكون لديك حساب شخصي يُستخدم لتمويل الاستثمار.

تعتبر بطاقات الائتمان بمثابة تداول بالهامش، وبالتالي لا يتم قبولها كوسيلة دفع للاستثمار.

عند استخدام حساب جاري، يقوم SeedInvest بإجراء اختبار قرش في البداية. وهذا يعني أن SeedInvest تقوم بإيداع مبلغ صغير في الحساب للتحقق منه.

يتم فرض رسوم على بطاقات الخصم بقيمة 0.25 دولار عند استخدامها لتمويل الاستثمار. يتم إرجاع المبلغ بعد التحقق منه.

خدمات SeedInvest

الاستثمار في الشركات الناشئة

يمكن للمستثمرين غير المعتمدين والمستثمرين المعتمدين العثور على شركات تحاول زيادة رأس المال على SeedInvest. لذا، إذا كان لديك شركات معينة ترغب في تمويلها كجزء من استراتيجيتك الاستثمارية، فلديك القدرة على القيام بذلك.

من المهم ملاحظة أن هناك عددًا قليلاً من فرص الاستثمار في الشركات الناشئة التي لا يمكن الاستفادة منها إلا للمستثمرين المعتمدين.

من السهل جدًا إجراء مراجعة الشركات باستخدام واجهة مستخدم SeedInvest. يمكنك عرض معلومات مفيدة مثل مقدار الأموال التي جمعوها حتى الآن، والحد الأدنى للاستثمار المطلوب، والحد الأقصى للتقييم، والمزيد.

الاستثمار التلقائي

إذا كنت تفضل عدم اختيار الاستثمارات وإعادة توازن محافظهم الاستثمارية، فيمكنهم استخدام الاستثمار الآلي في SeedInvest. مع حساب الاستثمار التلقائي، يتم إنشاء محفظة متنوعة من الشركات من أجلك.

لفتح حساب استثمار تلقائي، يجب أن يكون لديك 1000 دولار على الأقل و200 دولار على الأقل لكل استثمار. هناك رسوم معالجة قدرها 2% لكل استثمار تقوم به الشركة نيابة عنك. يمكنك الاستثمار في ما يصل إلى 25 شركة.

يتميز حساب الاستثمار التلقائي في SeedInvest بما يلي:
  • التنويع – يمكنك بناء محفظة متنوعة مع شركة ناشئة تستثمر في مجموعة متنوعة من الصناعات مثل التكنولوجيا والعقارات والتجارة الإلكترونية وما إلى ذلك.
  • التحكم – توصي SeedInvest بالاستثمار في الشركات الناشئة التي لديها جدول زمني مدته خمس سنوات على الأقل. ومع ذلك، يمكنك إلغاء الاشتراك في الفرص التي لا تهمك، أو إضافة أموال أو سحبها، أو إعادة التشغيل كما تريد.
  • العناية الواجبة – يجب على الشركات التي تصل إلى SeedInvest أن تخضع لعملية تدقيق واسعة النطاق. ومن ثم فإن الشركات الوحيدة التي أكملت عمليتها بنجاح هي الأقل رغبة في التحول إلى استثمارات عالية المخاطر.

الشركات الناشئة SeedInvest

يمكن للشركات الناشئة في مراحل مختلفة أن تسعى إلى الاستثمار باستخدام منصة SeedInvest. وهذا يعني كل شيء بدءًا من المرحلة المبكرة (التي تسمى "جولات التأسيس") إلى تلك التي تكون في جولات تمويل المشاريع الأكثر معيارية مثل جولات السلسلة A، وBridge، وGrowth.

عندما تستثمر في شركة في مرحلتها المبكرة، فهي عادة ما تكون أكثر خطورة. وتتمثل المقايضة في أن هناك أيضًا إمكانية أكبر لتحقيق عائد أكبر على المدى الطويل.

مؤهلات بدء التشغيل SeedInvest

تتميز SeedInvest بالمرونة مع أنواع الأفراد الذين قد يستثمرون على منصتهم. بالنسبة للشركات الناشئة التي تريد أن تكون على منصتها، تصبح الأمور أكثر صرامة إلى حد ما.

بالنسبة للشركات الناشئة التي ترغب في التقدم بطلب لجمع التبرعات عبر الإنترنت من خلال SeedInvest، يجب عليها استيفاء المتطلبات التالية:
  • أن يكون لديك نموذج أولي أو الحد الأدنى من المنتج القابل للتطبيق
  • ما لا يقل عن اثنين من أعضاء الفريق بدوام كامل
  • إثبات المفهوم (قد يشمل الشراكات أو جذب العملاء)
  • يجب أن تكون الشركة مسجلة في الولايات المتحدة
كجزء من عملية SeedInvest الدؤوبة، يقومون بمراجعة العناصر التي تتضمن ما يلي:
  • استراتيجية النمو
  • المشكلة/عدم الكفاءة التي تتم معالجتها
  • نظرة عامة على المنتج أو الخدمة، ومرحلة التطوير، والمعالم المتوقعة
  • إثبات الجر مثل العقود الموقعة وأوامر الشراء وما إلى ذلك.
  • الملكية الفكرية
  • المالية التاريخية
  • فرص الخروج
  • سوق قابل للعلاج
  • مشهد تنافسي
  • الشيكات المرجعية
  • المشاريع المالية
تمنحك هذه القائمة لمحة عن العناية الواجبة التي تديرها SeedInvest للشركات الناشئة المهتمة برفع الأسهم الخاصة على منصتها. فلا عجب أن معظم الشركات لن تنجح في ذلك.

خيارات لزيادة رأس المال

هناك ثلاثة خيارات مختلفة لجمع التبرعات متاحة للشركات الناشئة التي ترغب في المشاركة. أدناه، سوف نلقي نظرة على كل خيار.

المعتمدة فقط

  • 500000 دولار إلى مبلغ زيادة غير محدود
  • شهرين لزيادة رأس المال
  • ولا يجوز إلا للمستثمر المعتمد المشاركة في هذه الاستثمارات

جنباألى جنب

  • مبلغ زيادة يتراوح بين 250 ألف دولار إلى 3 ملايين دولار
  • 2.5 أشهر لزيادة رأس المال
  • يقبل الأموال من المستثمرين المعتمدين والمستثمرين غير المعتمدين وجميع العملاء

الاكتتاب العام المصغر

  • ما يصل إلى 50 مليون دولار مبلغ الزيادة
  • 3 أشهر لزيادة رأس المال وقبول التمويل من المستثمرين المعتمدين والمستثمرين غير المعتمدين وكافة العملاء

ما مدى أمان أموالك مع SeedInvest؟

الاستثمار في الشركات في مرحلة مبكرة أمر محفوف بالمخاطر. على الرغم من أن SeedInvest لديها عملية صارمة للعناية الواجبة، إلا أنه لا توجد طريقة لضمان حصولك على عائد على استثمارك.

في الواقع، قد لا تتمكن حتى من استعادة استثمارك الأصلي. الأموال المستثمرة باستخدام تقنية SeedInvest ليست مؤمنة على FDIC أو SIPC.

ويجب عليك أيضًا أن تدرك أن استثمارات الأسهم الخاصة ليست سائلة جدًا. لا يمكنك بيع أسهمك في سوق عام مثل البورصة.

توصي SeedInvest الأشخاص بالاحتفاظ باستثماراتهم لمدة لا تقل عن خمس سنوات.

بالإضافة إلى ذلك، قد لا تحصل على دخل خلال فترة الاحتفاظ أو في نهاية فترة الاستثمار. إذا فشلت الشركة، فقد تخسر كل استثماراتك

قد تعني الشركة الناجحة أيضًا تخفيف مركزك من خلال جولات التمويل المستقبلية.

خلاصة القول هي أنه إذا كان لديك قدرة منخفضة على تحمل المخاطر، فمن غير المرجح أن تتضمن استراتيجيات الاستثمار الخاصة بك هذه الأنواع من الاستثمارات.

من يجب عليه استخدام SeedInvest ؟

يجب على الأفراد الذين يستثمرون في الشركات الناشئة الموجودة على SeedInvest أن يفهموا المخاطر التي تنطوي عليها. على سبيل المثال، يجب أن يدركوا أن استثماراتهم من المحتمل أن تخسر تمامًا اعتمادًا على ما يحدث في البداية.

يجب أن تكون أيضًا من النوع الذي يريد السيطرة على محفظته الاستثمارية وأن يكون مرتاحًا لطبيعة كيفية عمل الشركات الناشئة.

إيجابيات SeedInvest

  • SeedInvest متاح للمستثمرين غير المعتمدين حتى يتمكن المزيد من الأفراد من المشاركة
  • يبلغ معدل العائد الداخلي غير المحقق على استثمارات SeedInvest في المتوسط ​​17.4% وفقًا لـ SeedInvest؛ وذلك بالمقارنة مع صناديق الاستثمار الأخرى التي تحقق عائدات تبلغ 11.7%.

سلبيات Seedinvest

  • هناك الكثير من المخاطر التي تنطوي عليها استثمارات الشركات الناشئة
  • إذا كنت شركة ناشئة ترغب في جمع الأموال على منصتها، فإن رسومها مرتفعة

تكاليف حساب SeedInvest

تشمل تكاليف SeedInvest رسوم المستثمرين للمستثمرين ورسوم بدء التشغيل للشركات الناشئة. دعونا نلقي نظرة فاحصة على ما تنطوي عليه هذه الرسوم.

رسوم المستثمر

يتضمن التمويل الجماعي للأسهم الاستثمار، مما يجعله مختلفًا تمامًا عن منصات التمويل الجماعي القائمة على التبرعات أو المكافآت. يتم تنظيمها بشكل أكثر صرامة.

إذا قمت بفتح حساب SeedInvest، فسوف تدفع رسوم معالجة بنسبة 2% لكل استثمار. يمكن أن تصل رسوم الاستثمار هذه إلى 300 دولار كحد أقصى. إذا لم تحقق الشركة هدفها في جمع التبرعات، فسيتم إرجاع الرسوم.

رسوم بدء التشغيل

إذا كنت شركة ناشئة تمكنت من اجتياز العناية الواجبة لدى SeedInvest، فإليك الرسوم التي قد تخضع لها:

رسوم التنسيب

يجب على الشركات الناشئة المقبولة أن تضع 7.5% مما تجمعه شركتك في الاستثمار كرسوم توظيف.

رسوم الأسهم

يتم جمع 5% مما تجمعه شركتك من خلال SeedInvest كرسوم حقوق ملكية. إذا فشلت في جمع ما يكفي من المال، فلن يتم تحصيل هذه الرسوم منك.

سيتم سداد ما يصل إلى 3000 دولار أمريكي من الرسوم المحاسبية مع إطلاق الحملة.

SeedInvest: كيف يتم تكديسها؟

فتح الحساب

لفتح حساب مع SeedInvest، عليك الذهاب إلى موقعهم على الإنترنت. ستستغرق عملية فتح الحساب وقتًا أطول من أنواع الاستثمارات الأخرى نظرًا لأنها في صناعة شديدة التنظيم.

ستحتاج إلى التحقق من هويتك وحالة جنسيتك عن طريق تحميل عدة مستندات مختلفة. عند إعداد الحساب، يمكن أن يكون فردًا أو مؤسسة ائتمانية أو شركة.

نظرًا لوجود مراجعة يدوية مطلوبة في هذه العملية، فقد يستغرق الأمر يومًا أو يومين حتى تحصل على الموافقة على الطلب.

إذا كنت شركة ناشئة ترغب في جمع أموال استثمارية على منصة SeedInvest، فيجب عليك إنشاء حساب شخصي وإضافة تفاصيل عملك إلى الملف الشخصي.

تأكد من أن شركتك قد قامت بالعناية الواجبة للتحضير لاختبار SeedInvest الشامل. بخلاف ذلك، لا يجب عليك حتى محاولة التقديم، حيث أن حوالي 1٪ فقط من الشركات الناشئة تنجح في تجاوز هذه العملية.

بشكل عام، بالنسبة لكل من المستثمرين والشركات الناشئة، يعد فتح حساب على SeedInvest أمرًا بسيطًا. سوف تحتاج إلى التحلي بالقليل من الصبر أثناء انتظار الرد، ولكن هذا أمر متوقع في مجال التمويل الجماعي للأسهم.

سهولة الاستعمال

بمجرد إنشاء حسابك. يستغرق الأمر بضع دقائق لبدء الاستثمار باستخدام SeedInvest.

كل ما عليك فعله هو تسجيل الدخول باستخدام اسمك ورقم الضمان الاجتماعي والإجابة على بعض الأسئلة، ويمكنك البدء في تصفح الشركات الناشئة المختلفة.

ومع ذلك، سيتعين على رواد الأعمال الذين يرغبون في جمع الأموال على المنصة تجاوز بعض العقبات. إن تلبية الحد الأدنى من متطلباتهم، مثل وجود عضوين على الأقل في الفريق بدوام كامل، والحصول على إثبات للمفهوم، والحد الأدنى من المنتج أو النموذج الأولي القابل للتطبيق، وما إلى ذلك، هي نقاط البداية.

الشفافية

لدى SeedInvest الأسئلة الشائعة على موقعها الإلكتروني والتي توضح بوضوح جميع الشروط والأحكام الخاصة بها. جميع رسوم الاستثمار التي يتم فرضها كما هو موضح بشكل صريح.

لا ينبغي أن تكون هناك مفاجآت فيما يتعلق بالرسوم بغض النظر عما إذا كنت مستثمرًا يرغب في الاستثمار في إحدى شركاته الناشئة أو شركة ناشئة تستفيد من المنصة للبحث عن الاستثمار.

خدمة الزبائن

لا يوجد رقم هاتف عام أو عنوان بريد إلكتروني مدرج على موقع SeedInvest الإلكتروني. ومع ذلك، لديهم مربع دردشة مباشر متاح في بعض الصفحات.

ومع ذلك، ليس من السهل تمامًا الحصول على المساعدة إذا كان لديك سؤال أو استفسار.

إذا كانت لديك أسئلة حول أنواع العروض المختلفة، ولوائح التمويل الجماعي، وما إلى ذلك، فإن لدى SeedInvest العديد من الأدلة المختلفة التي يمكن أن تساعدك.

تصفح الشركات الناشئة

إذا كنت تفكر في الاستثمار في شركة ناشئة، فإن SeedInvest يجعل من السهل عليك تصفح الشركات المتاحة على منصتها.

تتضمن المعلومات التفصيلية نوع جولة التمويل التي يقومون بها، ومبلغ الأموال التي يسعون إلى جمعها، وعدد الأيام المتبقية في حملتهم، والحد الأدنى من متطلبات الاستثمار.

إنهم لا يقدمون نصائح استثمارية، ولكن يجب أن يكون لديك كل ما تحتاجه لاتخاذ قرار مستنير.

هل هم جديرون بالثقة؟

يعد Better Business Bureau مصدرًا رائعًا لمعرفة مدى جدارة الشركة بالثقة. ضع في اعتبارك أن التقييمات الموجودة لا تضمن موثوقية الشركة.

حاليًا، ليس لدى SeedInvest صفحة متاحة على موقعها الإلكتروني. من المهم ملاحظة أنه لا توجد دعاوى قضائية أو فضائح كبرى تشكل جزءًا من سجل SeedInvest.

خلاصة القول : SeedInvest

يعد المستثمرون الملائكيون ورأس المال الاستثماري مصادر رائعة لجمع الأموال الاستثمارية للشركات الناشئة. ومع ذلك، فإن العديد من الشركات الناشئة لا تستطيع الوصول إلى الاستثمار الملائكي أو أصحاب رؤوس الأموال الاستثمارية لتقديم عرض للاستثمار.

ثم لديك هؤلاء الأفراد العاديين الذين يرغبون في الاستثمار في الشركات الناشئة. معظم الاستثمارات في هذا المجال ليست متاحة لهؤلاء المستثمرين.

وهنا يأتي دور SeedInvest لإنقاذ الموقف! إذا كنت تبحث عن طريقة يسهل الوصول إليها للاستثمار في الشركات الناشئة، فجرّب SeedInvest!
تعليقات



    حجم الخط
    +
    16
    -
    تباعد السطور
    +
    2
    -