شرح Masterworks: البوابة إلى عالم الاستثمار في الفن

الاستثمارات البديلة هي طرق فريدة لإضافة التنويع إلى محفظتك الاستثمارية. الاستثمار في الفن هو أحد الاستثمارات البديلة التي لفتت انتباه بعض المستثمرين. لكن كيف تبدأ حتى في الاستثمار في الفن؟ هل هناك منصات متاحة لهذا الاستثمار فقط؟ هذا هو المكان الذي يأتي فيه Masterworks.

تتيح منصة Masterworks للمستثمرين شراء أسهم جزئية في الفنون الجميلة. تهدف هذه المنصة إلى تسهيل وتسهيل الاستثمار في الفن وإيجاد فرص قابلة للتنفيذ. لذا ، إذا كنت تفكر في الدخول إلى سوق الفن ، فاستمر في قراءة مراجعة Masterworks الخاصة بنا لتتعلم كل ما تحتاج لمعرفته حول هذه المنصة.

ما هو Masterworks؟

Masterworks هي عبارة عن منصة استثمار فنية تتيح للمستثمرين الاستثمار في الأعمال الفنية الممتازة من خلال الاستثمار الجزئي. هواة جمع الأعمال الفنية هم عادة أفراد أثرياء لديهم مبالغ طائلة لاستثمارها في اللوحات الشهيرة.

منصة Masterworks لعالم الفن الحصري هذا تقريبًا لأي شخص يرغب في الاستثمار في الأعمال الفنية. تجعل Masterworks هذا ممكنًا من خلال السماح لك بشراء أسهم من القطع الفنية.

تأسست الشركة في عام 2017 ، لذلك لم تكن موجودة منذ فترة طويلة. انطلاقا من مدينة نيويورك ، تتيح منصة الاستثمار في الفنون الجميلة إمكانية الاستثمار في أعمال لفنانين مثل Kaws و Basquiat و Banksy.

Scott Lynn هو مؤسس الشركة الناشئة الخاصة. كانت أول عملية استحواذ قامت بها الشركة هي فيلم Colored Marilyn لعام 1979 (سلسلة الانعكاس) لأندي وارهول. اشترت Masterworks القطعة مقابل 1.82 مليون دولار.

يحمل Masterworks الأعمال الفنية لمدة 3 إلى 10 سنوات. قامت بشراء وبيع أكثر من 40 قطعة فنية منذ إطلاقها.

كيف يعمل Masterworks؟

تستعرض Masterworks مئات الأعمال الفنية كل عام لتحديد القطع التي يجب إضافتها إلى نظامها الأساسي. يتمتع فريق Masterworks بأكثر من 75 عامًا من الخبرة في العمل كمجمعين أو تجار أو في دور المزادات.

كما تستخدم خوارزمية تبحث في البيانات التاريخية لأكثر من مليون مزاد فني. إنه يختار الفنانين الذين لديهم سجل حافل من أعمالهم يقدرون بسعر.

العائد السنوي المستهدف الذي تبحث عنه Masterworks هو ما بين 9٪ إلى 15٪. الأعمال الفنية التي تشتريها Masterworks مسجلة لدى لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC).

Masterworks تبيع أسهم الأعمال الفنية للمستثمرين. لا يمكن لأي مستثمر واحد أن يمتلك أكثر من 10٪ من قطعة واحدة من الفنون الجميلة.

للاستثمار في الأعمال الفنية ، سيكون أمامك 90 يومًا من وقت موافقة هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) على التسجيل لشراء الأسهم الكسرية خلال عرضها الأساسي.

عادةً ما تكون الأسهم الجزئية للاستثمار في الفن حوالي 20 دولارًا. لا يوجد حد أدنى لمبلغ الاستثمار.
يمكن لمستثمري Masterworks زيارة معرضها في مدينة نيويورك لعرض الأعمال الفنية المشتراة.
يتم إحضار جامع أو مشتري مستقل للعثور على مشترين محتملين. يجب أن يصوت غالبية المساهمين بالموافقة قبل السماح ببيع الأعمال الفنية.

سيتم توزيع العائدات على الأعمال الفنية المباعة بشكل متناسب على مستثمر Masterworks المناسب. تجمع Masterworks 20٪ من الأرباح كجزء من الرسوم من المبيعات.

عند الاستثمار مع Masterworks ، يتم الاحتفاظ بالعمل الفني لمدة ثلاث إلى عشر سنوات. وبالتالي ، فإن الاستثمار الفني على المنصة يعني أنه قد يستغرق وقتًا طويلاً قبل أن ترى عائدًا.

هناك سوق ثانوي من بين عروض Masterworks. يمكن للمستثمر الفردي الذي يرغب في رؤية حصصه الكسرية استخدام سوقه للعثور على مشترين.

ضع في اعتبارك أنه ليس هناك ما يضمن أنك ستجد مشترًا لأسهمك. تعتمد الأسعار في السوق الثانوي لـ Masterworks أيضًا على الطلب.

السوق الثانوية مفتوح فقط للمواطنين الأمريكيين الذين لديهم حساب مصرفي في الولايات المتحدة.

عملية الاشتراك في Masterworks

لفتح حساب Masterworks ، لا تحتاج إلى أن تكون مستثمرًا معتمدًا أو لديك مبالغ كبيرة من المال كما تجدها في صناديق التحوط.
يجب عليك طلب دعوة لتصبح عضوًا على نظامها الأساسي. هناك مقابلة هاتفية تجريها Masterworks لجميع الأعضاء المحتملين.

إنها عملية غير تقليدية (وغير مريحة) تتطلب إجراء مقابلة هاتفية. تسمح لك غالبية منصات الاستثمار البديلة بإكمال التسجيل عبر الإنترنت.

لجنة الاوراق المالية والبورصات

هيئة الأوراق المالية والبورصات ، كما يطلق عليها باختصار ، هي وكالة تنظيمية حكومية اتحادية مستقلة. وهي مسؤولة عن حماية المستثمرين ، وضمان أن أسواق الأوراق المالية عادلة ومنظمة ، وتسهيل تكوين رأس المال.

وظائفها الرئيسية هي الإشراف على الأفراد والمؤسسات في أسواق الأوراق المالية. وهذا يشمل شركات الوساطة ، وبورصات الأوراق المالية ، والتجار ، وصناديق الاستثمار ، ومستشاري الاستثمار.
يجب تسجيل كل مشتريات من لوحات Masterworks لدى SEC قبل عرضها على المستثمرين على منصتها.

Blue Chip في سوق الفن

ربما تكون قد سمعت عن أسهم Blue Chip إذا كان لديك بعض الخبرة في الاستثمار. جاء الإلهام لمصطلح "فن الرقائق الزرقاء" من سوق الأوراق المالية.

يشير فن الرقائق الزرقاء إلى أي قطعة فنية من المتوقع أن تنمو ، بغض النظر عن الظروف الاقتصادية. تعتبر اللوحات التي تم إنشاؤها من فنانين مثل آندي وارهول من مواد سوق الفن الممتازة.

تشير هذه الأنواع من القطع إلى وقت بيع الفن. يجب أن توضح قيمة إعادة البيع وبيانات المزاد التاريخية مبيعات ثابتة وزيادة في القيمة.

Masterworks في لمحة

فيما يلي تفصيل للمعلومات الأساسية حول الاستثمار في منصة Masterworks:

نوع الاستثمار - فن تشكيلي ، لا IRAs ذاتية التوجيه
وضع المستثمر - لا يقتصر على المستثمرين المعتمدين ، مفتوح للجميع
كيف تستثمر - كسور الأسهم
الحد الأدنى للاستثمار - لا شيء
فترة الحجز النموذجية - ثلاث إلى عشر سنوات
الأسعار والرسوم - 1.5٪ رسوم سنوية و 20٪ عمولة ثابتة على المبيعات

أداء

تدعي Masterworks أنها أكبر مشتر في سوق الفن. وفقًا لموقعها على الإنترنت ، فإن سجلها (من 27 سبتمبر 2019 إلى 31 مارس 2022) هو 14.3٪ ، صافي الرسوم.

تشمل بعض عروضها الحالية قطعًا لبانكسي وكيث هارينج وبابلو بيكاسو. فيما يلي بعض العروض على لوحاتها المدرجة حتى الآن على موقع Masterworks:

بانكسي ، الموناليزا - 32٪
جورج كوندو ، Staring into Space بنسبة 31.7٪
ألبرت أولين ، دوبيل بيلد - 33.8٪

ميزات Masterworks

الحد الأدنى للاستثمار

لا يوجد حد أدنى لمتطلبات الاستثمار مع Masterworks. وهذا يجعل منصتها أكثر سهولة للمستثمرين المهتمين بالاستثمارات البديلة.

طول الاستثمار

توقع أن تحتفظ Masterworks بقطعة فنية لمدة ثلاث إلى عشر سنوات. يجب على المستثمرين على المدى القصير النظر في هذا العامل قبل شراء الأسهم الكسرية.

السوق الثانوية

إذا كنت مستعدًا لبيع أسهمك قبل أن تبيع Masterworks اللوحة ، فيمكنك استخدام السوق الثانوي الخاص بها. أي إذا كنت مواطنًا أمريكيًا ولديك حساب مصرفي خارج الولايات المتحدة

يمكنك فقط شراء / بيع أسهم Masterworks الخاصة بك إلى مستثمري Masterworks الآخرين. نتيجة لذلك ، فإن مجموعة المرشحين المحتملة لديك صغيرة.

الأسهم الكسرية

عادةً ما يعني شراء اللوحات الشهيرة شراء العمل بأكمله ، والذي يمكن أن يكلف مئات الآلاف من الدولارات أو أكثر. كان الاستثمار في الفن إلى حد كبير مجرد خيار للمستثمرين الأثرياء.

تتيح لك منصة Masterworks شراء أجزاء من الفن. الأسهم الكسرية هي أجزاء أو أجزاء من استثمار ، مثل الأسهم.
على سبيل المثال ، إذا كانت هناك لوحة دفعت شركة Masterworks مقابلها مليوني دولار ، فيمكنك شراء جزء منها مقابل 20 دولارًا لكل سهم.

أحداث غير متوقعة

تتضمن Masterworks محتوى تعليميًا على نظامها الأساسي للمستخدمين للتعرف على الاستثمار الفني والقطع التي لديهم. تسمح لك قاعدة بيانات الأسعار الخاصة به بإلقاء نظرة على جميع الفنانين ولوحاتهم وعائداتهم.

تتضمن مدونة Masterworks "Insights" مقالات مثيرة للاهتمام ومدروسة جيدًا. حتى المبتدئ في الاستثمار الفني سيكون قادرًا على فهم المقالات. تشمل الموضوعات أفكار الاستثمار في الفن ، وفوائد الاستثمار في الفن ، والغوص التاريخي في الفنانين.

توفر السير الذاتية للفنانين فهماً أفضل لكل فنان قام بإنشاء قطعة فنية. كل لوحة يمكنك الاستثمار فيها لها "ورقة صفقات". يحتوي هذا على معلومات أساسية من المحتمل أن يرغب المستثمر في معرفتها قبل الاستثمار.

من هو الأفضل لـ Masterworks؟

حتى الآن ، لدى Masterworks أكثر من 400000 مستخدم مسجل. ومع ذلك ، ليس كل شخص مناسبًا لمنصته. يشمل المستثمرون الذين قد يستفيدون من استخدام Masterworks ما يلي:

لديك اهتمام بالفن
تريد تنويع محفظتك باستثمارات بديلة
الرغبة في تجنب مخاطر وتكاليف شراء الأعمال الفنية بأكملها
على استعداد لقبول المخاطر الأعلى للاستثمار في الفن
يمكنهم الاحتفاظ باستثماراتهم لعدة سنوات

تشمل منصات الاستثمار الفني الأخرى التي قد يفكر فيها المستثمرون Yieldstreet و Artspace و Otis.

كم تكلف Masterworks؟

تتقاضى Masterworks رسومين في هيكل الرسوم الخاص بها. الأول هو رسوم الإدارة السنوية البالغة 1.5٪ والتي يتم احتسابها من إجمالي قيمة حسابك.

يتم تحصيل هذه الرسوم السنوية كل عام وتقلل من عدد الأسهم التي تمتلكها. لا يوجد خيار للدفع نقدًا مقابل رسوم الإدارة.
الرسوم الأخرى التي يتقاضاها Masterwork هي رسوم عند بيع قطعة فنية. يجب أن تحتفظ Masterworks بالفنون الجميلة لمدة ثلاث إلى عشر سنوات لتحقيق مكاسب. تتقاضى 20٪ من الأرباح.

تساعد رسوم Masterworks هذه في تعويض تكاليفها التي تشمل إدارة الأعمال الفنية والتأمين والتقييمات والرسوم التنظيمية للشركة السعودية للكهرباء.

لا توجد رسوم معاملات. شراء أسهم الفنون الجميلة أو بيعها في السوق الثانوية إلى مستثمر آخر لن يتحمل أي رسوم.

إيجابيات وسلبيات Masterworks

الإيجابيات:

استثمر بدون حد أدنى من متطلبات الاستثمار

يمكن القيام بفرص الاستثمار على منصتها بقليل من المال للبدء. الحد الأدنى للاستثمار Masterworks هو 0 دولار. هذا يفتح عالم الفن للاستثمار للجماهير.

أدوات بحث الاستثمار الفني واسعة النطاق

توفر موارد البحث التي توفرها Masterworks لمستخدميها قدرًا كبيرًا من المعلومات. كما أن لديها قاعدة بيانات تتعقب أعمالها الفنية التي يمكنك استخدامها للعثور على فنانين معينين أو عرض سجل الأسعار.

تعد أحدث عمليات البيع والتقدير الإجمالي وعائد الاستثمار السنوي من بين أجزاء المعلومات المالية التي يمكنك العثور عليها في الأعمال الفنية. إذا كنت جديدًا في الاستثمار في الفنون الجميلة ، فهناك أيضًا مقاطع فيديو ومقالات مفيدة لمساعدتك في معرفة المزيد.

استثمر في الفنون الجميلة بأسهم كسرية

لا تعني القطعة الفنية الممتازة أن الأسهم ستكلف مئات الدولارات أو أكثر. تقدم المنصة حصصًا كسرية يتم العثور عليها عادةً بزيادات قدرها 20 دولارًا.

إمكانية تحقيق عوائد عالية

يتمتع سوق الفن بإمكانية تحقيق عوائد أعلى من أنواع الاستثمار الأخرى ، بما في ذلك الأسهم والسندات . يوفر الفن المصنف على مستوى الاستثمار وسيلة لتنويع محفظتك.

نظرًا لأن العمل الفني لا يتبع الصعود والهبوط في سوق الأسهم ، فقد يكون استثمارًا جيدًا للتحوط من الانكماش في السوق.

السوق الثانوي يسمح ببعض السيولة

إذا لم يكن الاستثمار في الفن لعدة سنوات ممكنًا أو حدث شيء ما حيث تحتاج إلى الوصول إلى النقود ، فإن Masterworks لديها سوق ثانوي. هذا يوفر بعض المرونة.

سيختلف الطلب على الأسهم ، لذلك ليس هناك ما يضمن بيعها.

يمكن عرض الأعمال الفنية Masterworks

بصفتك عضوًا في نظامها الأساسي ، يمكنك التوجه إلى مدينة نيويورك لعرض عمل فني بمليون دولار. إنها ميزة لطيفة غير متاحة لعامة الناس.

النظام الأساسي سهل الاستخدام

قابلية استخدام Masterworks جيدة جدًا ومصممة جيدًا. موقع Masterworks بسيط ونظيف. من السهل العثور على معلومات عن القطع الفنية المختلفة.

يتم تخزين الأعمال الفنية بشكل آمن والتأمين عليها

عندما تستثمر في قطعة فنية من الدرجة الأولى ، فأنت تريد أن يكون هذا الأصل آمنًا. تضمن Masterworks جميع قطعها وتحافظ عليها آمنة لتوفير راحة البال.

يمنع الفنانين والعمل الفني قبل الشراء

يبذل Masterworks قصارى جهده لضمان فحص الفنانين والأعمال الفنية بخبرة قبل شرائهم. يوفر ذلك مزيدًا من التأكيد على أنك تستثمر في الفن الذي من المرجح أن يكون استثمارًا جيدًا.

منصة متاحة لجميع المستثمرين

الاستثمار في الفنون الجميلة أو الفنانين مثل آندي وارهول أو كلود مونيه ليس فقط للأثرياء مع Masterworks. لست بحاجة إلى صندوق تحوط سواء بالاستثمار مع Masterworks.

يمكن لأي مستثمر شراء أسهم في قطعة فنية دون الحاجة إلى دفع التكلفة بالكامل مقدمًا. لا يشترط أن تكون حالة المستثمر المعتمد على منصتها.

السلبيات:

لا يمكن الوصول إلى مستشاري الاستثمار

لا تقدم Masterworks مشورة مالية احترافية بشأن فئة الأصول البديلة هذه. لذلك فأنت مسؤول عن بناء محفظتك.
إذا كنت مستثمرًا على دراية جيدة بعالم الفن ، فقد لا تكون هذه مشكلة. قد تفهم وتواكب الاتجاهات الحالية التي تحدث في الفنون الجميلة.

ومع ذلك ، يعد هذا عيبًا بالنسبة للمستثمرين الذين ليسوا على دراية بسوق الفن. ستحتاج إلى إجراء البحث الخاص بك لتحديد ما إذا كنت ستستثمر في جزء من العمل. تقوم Masterworks بفحص كل قطعة ، مما يساعد على التخفيف من بعض المخاطر لأنها تسرد فقط الفن الذي لديه القدرة على أن يكون استثمارًا قويًا.

نموذج عمل غير مجرب

كانت الشركة موجودة فقط منذ عام 2017. في حين أن العائدات كانت قوية حتى الآن ، ليس هناك ما يضمن أن الاستثمارات ستستمر في الأداء. لم يكن نموذج أعمالها موجودًا لفترة كافية لبناء سجل حافل.

يفتقر إلى تطبيق جوال

في الوقت الحاضر ، يبدو أن هناك تطبيقًا لكل شيء تقريبًا. لكن Masterworks متاح فقط على منصة الويب.

الضرائب أعلى في الفن

يتم تحصيل الضريبة على الأعمال الفنية على أساس معدل ضريبة الأرباح على المدى الطويل. بنسبة 28٪ ، هذا أعلى بنسبة 8٪ من الأصول الاستثمارية التقليدية التي يتم تكبدها للأثرياء.

يجب أن يكون مواطنًا أمريكيًا للوصول إلى السوق الثانوية

يمكن فقط للمواطنين الأمريكيين الذين لديهم حساب بنكي أمريكي شراء وبيع الأسهم في السوق الثانوية. سيفقد المستثمرون الدوليون الفرصة للاستفادة من هذه الميزة الرئيسية.

يجب إكمال مقابلة هاتفية

إذا كنت مهتمًا بالانضمام إلى Masterworks ، فستحتاج إلى إجراء مقابلة هاتفية مع فريقهم. يستخدم Masterworks المقابلة للتعرف عليك والإجابة على الأسئلة وتقديم توصيات الاستثمار.

سيجد بعض المستثمرين المحتملين أنه من غير المناسب الخضوع لهذه العملية.

فترات قفل طويلة

عندما تشتري أسهمًا في قطعة فنية ، فمن المحتمل أن تضطر إلى الاحتفاظ بها لعدة سنوات قبل أن ترى عائدًا. إذا كانت السيولة أو التدفقات النقدية المتسقة أو الاستثمار قصير الأجل هي أهدافك الأساسية ، فقد لا تكون Masterworks مناسبة لك.

الاستثمارات ليست متنوعة

تقدم Masterworks نوع أصل واحد فقط. هذا يخلق بعض المخاطر الإضافية. يجب أن يكون لدى المستثمرين أنواع أخرى من الاستثمارات لتنويع محافظهم الاستثمارية.

عوامل الخطورة العالية

الاستثمار في الفن له عائد مرتفع. مع ذلك يأتي نفس القدر من المخاطر. سترى فقط عائدًا إذا تم شراء استثمار بسعر أعلى بعد عدة سنوات.

لا توجد مدفوعات فائدة أو توزيعات أرباح أو مصادر تدفق نقدي أخرى جارية. إذا كنت ترغب في بيع أسهمك قبل بيع القطعة الفنية ، فيمكنك بيعها في السوق الثانوية. ومع ذلك ، ليس هناك ما يضمن بيع أسهمك.

التعليمات: مراجعة Masterworks

ما هي العمولات والرسوم التي تتقاضاها Masterworks؟

تفرض Masterworks رسومًا إدارية سنوية بنسبة 1.5٪ ويمكنها جمع ما يصل إلى 20٪ من الأرباح عندما تبيع الأعمال الفنية. الرسوم السنوية وخفض الأرباح مرتفعة مقارنة بأنواع أخرى من الاستثمارات. ومع ذلك ، يبدو أنها مماثلة لتكاليف الأصول غير السائلة الأخرى.

هل Masterworks سهل الاستخدام؟

تم تصميم النظام الأساسي بشكل جيد ويسهل على أي شخص التقاطه واستخدامه. لا يتوفر تطبيق جوال ، لذلك يجب أن يكون لدى المستخدمين سطح مكتب أو سطح مكتب للوصول إلى موقع الويب.

ما هي الميزات التي يتضمنها Masterworks؟

لدى Masterworks عملية تدقيق رائعة وفريق ذو خبرة يقوم بمراجعة جميع الأعمال الفنية قبل الشراء. يمكن أن يشعر المستثمرون بالرضا عن الاستثمار في الأعمال الفنية الموجودة على المنصة.

تقدم Masterworks كل قطعة فنية مع SEC وتقدم مشاركة جزئية لمستخدميها. هناك سوق حيث يمكن للمستثمرين بيع أسهمهم إذا كانوا يرغبون في صرف النقود قبل بيع عمل فني.

هل تقدم Masterworks خدمة العملاء؟

يمكن الوصول إلى فريق خدمة العملاء في Masterworks عبر الهاتف عند الاتصال 203-518-5172. فريقها متاح من 9 صباحًا حتى 6 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة. يمكنك أيضًا إرسال بريد إلكتروني إلى support@masterworks.io.

ميزة فريدة أخرى من Masterworks هي أن كل مستخدم يحصل على ممثل خاص به. سيساعد هذا الممثل الشخصي في دعم أسئلتك والإجابة عليها.

الخلاصة: Masterworks

الاستثمار في الفن هو مساحة مضاربة للغاية. حتى أعمال عظماء مثل فان جوخ من المحتمل أن تفقد قيمتها. كما أنه ليس خيارًا للمستثمرين الذين يبحثون عن خيارات التقاعد أو الاستثمار قصير الأجل.

إذا كنت مستثمرًا على استعداد لتحمل بعض المخاطر لتحقيق عوائد عالية محتملة ، أو ترغب في التنويع باستثمارات بديلة ، أو لديك شغف بالأعمال الفنية ، فقد تكون Masterworks استثمارًا جيدًا.

أقسام الوصول السريع (مربع البحث)